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　 □ 文/张维炜

　 修订反洗钱法是贯彻落实党中央关于加强金融法治建设、完善涉外领域立法的重要举措，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。

　　修订反洗钱法是贯彻落实党中央关于加强金融法治建设、完善涉外领域立法的重要举措，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。
　　前不久，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会第十一次会议二审。
　　“本次修改积极回应社会关切，充分吸收常委会会议审议意见和各方面意见。”分组审议中，常委会组成人员普遍表示，修订草案二审稿在加强对客户身份资料和金融交易信息的保护；加大对各类新型洗钱风险的监测；注重平衡开展反洗钱工作与保障企业、个人正常金融活动的关系；做好与刑法相关规定的衔接等方面进行了补充和完善，整体上修改得较好。
　　同时，与会人员围绕“如何做好本法与个人信息保护法的衔接”“加强对虚拟资产监测分析”“完善特定非金融机构有关规定”等方面提出修法建议，强调要进一步织密织牢反洗钱法网，为金融发展稳定提供坚实法治保障。
　　加大对新型洗钱风险监测
　　当前网络技术以及区块链、网络直播平台、虚拟货币等各种新技术、新业态发展迅速，使得发现洗钱线索、准确辨别洗钱活动难度加大，如何加强对新型洗钱活动的监测分析，成为本次修法关注的一个重点。
　　“魔高一尺，道高一丈。”为了有效应对这个难题，修订草案二审稿对相关内容进一步作出完善：
　　增加规定国务院反洗钱行政主管部门会同国家有关机关发布洗钱风险指引，及时监测与新领域、新业态相关的新型洗钱风险。
　　增加规定反洗钱监测分析机构健全监测分析体系，根据洗钱风险状况有针对性地开展监测分析工作，按照规定向履行反洗钱义务的机构反馈可疑交易报告使用情况，不断提高监测分析水平。
　　增加规定金融机构应当关注、评估新业务等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。
　　目前虚拟资产尤其是加密货币交易，由于其匿名性和跨境流动性，已经成为洗钱活动的重要渠道。今年8月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，将“通过虚拟资产交易”列入以其他方式洗钱的范围。
　　全国人大代表王均坦提出，鉴于我国禁止虚拟货币交易平台在境内运营，也禁止金融机构向虚拟资产相关交易提供金融服务，因此从反洗钱监管的角度，无法将虚拟货币交易平台纳入反洗钱业务主体范围，实践中的主要措施仍然是监测和打击。他建议，修订草案中增加关于加强对“虚拟资产”监测分析的规定，为了协助司法部门打击“虚拟资产”